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路人超能100第二季蓝光加班太吓人-数字货币建设将有助于人民币国际化

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证券日报 作者:唐建伟 刘健

自2009年央行启动跨境贸易人民币结算试点以来,人民币国际化走过了十年进程,这十年也正是中国经济规模快速增长、全球贸易份额连续提升及金融市场开放连续深化的过程。随着货币国际化的经济、市场和价值基础的连续夯实,这十年以来人民币的国际化也取得了Ì长足进展,人民币的支付结算功能连续增强,投融资功能连续深化,储备货币功能逐步"显现。但随着中国和美国贸易摩擦的显现、数字货币等新技术的起步,在新时期人民币国际化也面临一些新的挑战。

展望将来,中国经济有望保持平稳增长,金融开放也将连续深入,而“一带一路”及自贸区建设连续推进,这些都将为人民币国际化带来新的发展机遇,人民币国际化将显现出新的趋势,国际化进程也将愈加平稳、更´可连续。

人民币国际化十年成就

随着中国经济的稳固增长,金融领域改革开放‌的连续深化,和人民币汇率ℜ市场化改革深入推进,人民币国际化也快速发展。具体说来:

一是跨境贸易支付结算快速增长。跨境贸易人民币结算业务金额从2010年的5063亿元增长到去年的511∏00亿元,年均增速为33.5%。其中,服务贸易跨境人民币结算占服务贸易进出口比重从2015年1月份的17સ%增至2019年9月份的37%。人民银行披露的数据显示,与祖国发生人民币跨境业务的国家和地区达2ૉ42个,发生业务的企业超过34.9万家,银行超过386家。随着跨境贸易人民币结算的快速增长,人民币国际支付市场份额连续提升。SWIF▒T(环球同业银行金融电讯协会)数据显示,人民币国际支付ⓘ市场份额由2012年的0.3%提升至2019年9月份的1.95%。

二是跨境ળ投融资快速增长,境外主体连续增持人民币资产ϑ。2019年前10个月,人民币直接投资结算金额共计2.2万亿元,较2012年同期增长了10倍多。截至2019年¼三季度末,境外机构和个人持有境内人民币金融资产规模为5.86◐万亿元,较2013年底增长੐104%。ૠ其中,持有境内股票1.77万亿元,债券2.18万亿元,贷款0.82万亿元,存款1.09万亿元。

三是人民币计价功能连续突破,国际储备功能逐步凸显。2016年10月份,人民币被正式纳入特别提款权SDR的货币篮,占比达到10.92%,仅次于美元和欧元。截至2019年第二季度末,官方外汇储备币种构成调查(COFⓣER)报送国持有的人民币储备规模为2176.4亿美元,在整体已分配外汇储备中占比1.97%,创IMF自2016年10月份报告人民币储♤备资产以来最高档次。据不完全统计,目前全球已有70多个央行或货币当局将人民币纳入外汇储备。

四是跨境人民币业务基础设备ⓣ逐步完善,金融市场开放成效显著。截至目前,人民银行已在美ë国、德国、法国、南非、韩国、日本、俄罗斯等25个国家和地区建立了人民币‎清算安排。截至2©01ⓤ9年6月底,CIPS(跨境支付系统)已有31家直接参与者,847家间接参与者;实际业务覆盖全球160多个国家和地区。

此外,相关金融改革稳步推进。沪港通▒、深港通、债Ι券通等管道式开放深入推进,境内外金融市场互联互通稳步推进。人民币汇率'中à间价定价机制连续完善,在合理均♧衡档次的基础上保持基本稳固。资本项目可兑换稳步推进,直接投资外汇管理率先实现基本可兑换,证券投资项下可兑换有序进展。

人民币国际化将显现新趋势

当前及将来一个时期,全球经济低增长,次要发达经济体逐步陷入负利率,而中国经济增长相对稳固,资产收益率相对较高,金融领域改革开放连续深化,人民币国际化还将稳步前行,但有有可能会显现一些新趋势和新特点。

一是人民币有望成为全球关键货币Π之♫一。“特里芬悖论”约束̸ય3;下,美元独大的国际货币体系,一定程度上是全球金融体系不稳固的内在原因之一。美元作为全球货币与美联储货币政策以国内为主,决定了全球金融市场动荡和金融χ危机。美元汇率波动加大背景下,各国需要连续增加其余货币进行国际贸易结算买卖。随着中国经济连续稳固增长,中国仍有望保持第一大货物贸易大国地位,加之人民币汇率相对次要货币,稳固性更强,将来跨境贸易人民币支付结算需求有望连续提升,人民币将逐步发展成为全球关键货币之一。‍

二是“一带一路”将进一步夯实人民币国际化的基础。第一,“一带一路”将为中国经济增长∑提供新动力,促使中国从贸易大国向投资大国升级,夯实人民币国际化的经济基础。第二,“一带一路”有助于提升人民币境内外市场的深度和广度,夯实人民币国际化的市场基础。最终,“一带一路”有助于提升人民币在全Āf;球投融资和外汇储备中的使用ਖ਼,夯实人民币国际化的价值基础。2019年1-10月份,祖国与“一带一路”沿线国家进出口增长9.4%,占比较2013年提升4.1个百分点至Ǝ29.1%。截至目前,≅祖国先后与20多个沿线国家建立了双边本币互换安排,与7个国家建立了人民币清算安排。

三是离岸市场将成为人民é币国际化的重要支点。离岸市场在美元、日元૪等走向国际货▩币过程中均发挥了重要作用。随着人民币跨境使用的连续扩大Û,离岸人民币产品逐步增多,离岸人民币市场较快发展,目前已构成以中国香港为主,新加坡、伦敦、首尔等多点发展的格局。中国人民银行先后在中国香港、中国澳门、中国台湾,和新加坡、伦敦、法兰克>福、首尔、巴黎、悉尼、ⓡ纽约等地建立25家海外清算行。

四是自贸区和上海国际金融中心将成为人民币国际化的前沿平台。祖国自贸区从沿海到内地多点开花,目前自贸区数量已经达到18个。自贸区是祖国对外开放的前沿阵地,自贸区愈加开放、愈É加便利的跨境金融政策,છ有助于扩大人民币的跨境使用。上海国际金融Ċa;中心建设稳步推进,并将成为建设全球资产管理、跨境投融资服务、È国际保险、全球人民币资产定价、支付清算੤中心及金融风险管理与压力测试的样板,国„际金融中心建设将与人民币国际化相互促进。

五是੨大宗商品人民币计价将是人民币国际化੆的新动能。中国ળ作为全球最大原油、天然气进口国,大宗商品买卖及期货市场的发展将快速推进,必然将增强中国因素对全球大宗商品买卖的定价权。人民币作Δ为大宗商૙品的国际计价货币既有助于降低中国石油用户面临的汇率波动风险,又有助于在海外培养长期持有人民币的真实需求。同时,全球大宗商品买卖计价货币一旦构成之后就具备很强的制度惯性与网络特性,有助⊇于使人民币更快成为国际支付结算及计价货币。

六是人民币汇×率市场化改革及金融改革开放将与人民币国际化઴相辅相成。随着人੧民币汇率构成机制的持ઢ续完善,人民币汇率市场化深入推进,人民币汇率将显现双向波动,有升有贬的走势,有助于分化市场预期,促进人民币汇率在合理均衡档次上基本稳固。近期,国务院⊗金融稳固发展委员会办公室公布了11条最新的金融业对外开放措施,祖国全方位的金融业开放再上新台阶,Å这将为人民币国际化奠定市场基础。

七是人民币国际化将愈加注重平稳发展。迄今ö为止的人民币国际化更多地是通过贸易结算τ஻推动人民∼币走出去为主,由于境外居民和机构持有人民币资产,ⓨ因而ੇ对祖国来说是一种¶“负债型”的人民币国际化。这种初级阶段的人民币国际化模式对人民币升值预期的依靠程度较高,长ⓡ久来看难以连续。在中国经济实力连续增强的背景下,中国企业对外投资需求连续增加,海外融资也变得愈加容易,跨国投融资规模将快速增长。因而,人民币国际化模式将逐步从“经常项”和“ ¬825;负债型”为主,向“经常和资本项并重”,“负债和资产型并重”转变,推动人民币国际化向更高阶段发展,促进人民币输入与输出均衡化。

八是数字货币建设将有助于人民币国际化。目前主流数字Ö货币的买卖次要以投机为目的,ચ币值波动过大,还ો有有可能使不法分子∇洗钱、逃税变得愈加容易。央行发行数字货币最大的优势在于政府背书。2019年7月份,国务院正式批准ਠ中国人民银行数字货币的研发,目લ前中国人民银行针对数字货币已经申请了74项੩专利,中国央行有有可能成为首个推出主权数字货币的机构,这将有助于提高人民币买卖清算效率,助力人民币国际化。

(唐建伟系交通银行金研中心首席研究员、刘健系交通银行金研中心资深研究员)

责任编辑:唐婧

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